عن المدرب \ د. حازم شعبان
د. حازم شعبان
الدكتور حازم شعبان حاصل على لقب الدكتوراه بدرجتين في فلسفة الاقتصاد وإدارة بيوت المال من الولايات المتحدة الأمريكية، وكذلك درجتين ماجستير في إدارة بيوت المال والمحاسبة من الولايات المتحدة الأمريكية، والعديد من الدرجات المهنية المتخصصة، أهمها خبير تحليل مخاطر معتمد، خبير امتثال معتمد، اخصائي مكافحة غسل أموال معتمد، خبير وقاية من الجرائم المالية معتمد، خبير مكافحة الاحتيال معتمد، محلل ائتمان التسهيلات المصرفية، الشهادة المهنية في المعايير الدولية للتقرير المالي، المحاسب الإداري المعتمد، التحول الرقمي المالي، شهادة المدقق الداخلي لنظام ادارة الجودة للمواصفة القياسية العالمية أيزو 9001 – 2015، شهادة المدقق الداخلي للمواصفة القياسية العالمية لنظام إدارة المخاطر أيزو 31000.
يمارس الاستشارات والتدريب في القطاع المالي والمصرفي منذ عام 2007 حتى الآن بإجمالي خبرة عملية تجاوزت الـ (30) عام من النجاح والتقدم. قدم العديد من الاستشارات المالية ودراسات الجدوى. نفذ تدريب وتأهيل أكثر من 10000 موظف في القطاعين المصرفي والمالي. يعمل مستشار مال وتمويل وتدريب مع العديد من الشركات والمنشآت في السعودية ومصر والسودان وبريطانيا وسويسرا والتشيك.
المقدمة
المقدمة :
أهلاً ومرحباً بك في برنامج الاختبار المهني في أساسيات المصرفية الإسلامية.
أنا سعيدٌ جداً بوجودك معي اليوم، ليس فقط كمتدرب، بل كشريك في رحلة استكشاف أحد أسرع القطاعات المالية نمواً وأهميةً في العالم.
اسمح لي أن أطرح عليك سؤالاً بسيطاً في البداية: ما الذي يميز المحترف الحقيقي عن الممارس العادي في مجالنا؟
قد يعرف الجميع مصطلحاتٍ مثل المرابحة أو الصكوك، لكن المحترف الحقيقي هو من يفهم لماذا؟ وكيف؟
- هو من يرى الصورة الكاملة؛ كيف يرتبط قرارٌ يتخذه البنك المركزي في العاصمة بأداء منتجٍ تمويلي في فرعٍ بمدينةٍ ساحلية.
- وهو من يمتلك الثقة؛ ليجلس مع عميل ويشرح له هيكل منتج المشاركة المتناقصة بوضوحٍ تام، محولاً التردد إلى قناعة.
- وهو من يمتلك البصيرة؛ لينظر إلى منتجٍ رقمي جديد، ويحدد نقاط الضعف والمخاطر الشرعية المحتملة قبل أن يراها أي شخصٍ آخر.
هذا هو الهدف الحقيقي لبرنامجنا. نحن هنا لننقلك من مجرد معرفة المصطلحات إلى امتلاك الفهم العميق، والثقة الكاملة، والبصيرة النافذة.
على مدار الوحدات القادمة، سنبني معاً خريطةً معرفيةً متكاملة.
- سنبدأ من الأساس، ونستكشف هيكل النظام المصرفي الذي نعمل فيه.
- ثم سنغوص في فلسفة المصرفية الإسلامية التي تمنحها هويتها الفريدة.
- وسنتقن صيغ التمويل والاستثمار، وهي أدواتك الأساسية.
- وسنرى كيف تتحول هذه الأدوات إلى منتجاتٍ وخدماتٍ تلبي احتياجات السوق.
وأخيراً، سنبني حول كل ذلك سياجاً منيعاً من الحوكمة والرقابة الشرعية، وهو الدرع الذي يحمي مؤسستك ومسيرتك المهنية. لن يكون هذا البرنامج مجرد معلوماتٍ تُلقى، بل سيكون تجربةً تعليميةً تفاعلية، مبنيةً على أمثلةٍ واقعية، وسيناريوهاتٍ عملية، وخبرةٍ متعمقة.
أنا هنا لأكون مرشدك في هذه الرحلة. استعد، وركّز، وكن مستعداً لطرح الأسئلة؛ لأننا على وشك أن نبدأ رحلةً لن تبني معرفتك فحسب، بل ستبني مستقبلك المهني في عالم المصرفية الإسلامية. هيا بنا نبدأ.
أهداف الدورة
ستكون في نهاية هذه الدورة قادراً على:
- التعرف على هيكل النظام المصرفي في المملكة العربية السعودية ودور البنك المركزي السعودي في الإشراف والرقابة
- .فهم طبيعة قطاع المصرفية الإسلامية والفرق بينها وبين المصرفية التقليدية.
- الإلمام بصيغ التمويل الإسلامي المختلفة مثل المرابحة، والمضاربة، والمشاركة، والإجارة.
- التعرف على المنتجات والخدمات المصرفية الإسلامية المقدمة للأفراد والشركات، بالإضافة إلى خدمات الخزينة والاستثمار.
- فهم مبادئ الحوكمة الشرعية ودورها في تحسين كفاءة أداء المصارف الإسلامية.
- التعرف على آليات الرقابة الشرعية الداخلية لضمان التزام العمليات المصرفية بأحكام الشريعة.
- تزويد المشاركين بالمعرفة العملية اللازمة لتنفيذ المعاملات المصرفية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية بكفاءة.
- تنمية القدرة على إدارة المخاطر في البنوك الإسلامية وفقاً للمبادئ الشرعية.
لمن هذه الدورة؟
- المسؤولون عن ابتكار وتطوير المنتجات المالية الإسلامية.
- المحللون والمسؤولون عن تقييم وإدارة طلبات التمويل.أعضاء وموظفو هيئات الرقابة الشرعية.
- المدققون الداخليون والخارجيون المسؤولون عن مراجعة الالتزام الشرعي.
- موظفو إدارات الالتزام الذين يضمنون توافق جميع العمليات مع الضوابط الشرعية.
- المهنيون والموظفون الذين يتطلعون للعمل في بيئة مصرفية إسلامية.
- الراغبون في بدء مسيرتهم المهنية في قطاع المصرفية الإسلامية.
تمتع بتجربة تعليمية فريدة
تابع جميع الدورات من أي جهاز، أينما كنت ووقتما تريد
احصل على شهادة معتمدة من ماستري بعد إتمام أي دورة
شاهد دوراتك مرات غير محدودة لمدة عام كامل
تعلم مع دبلومات بث مباشر تفاعلية
اطرح أسئلتك واستفد من خبرة المدربين
تمتع بخدمة عملاء فائقة التميز
FAQ أسئلة مكررة
- تطوير الخدمات التي يقدمها الموقع وخدمات شركتنا المختلف
- استخدامها في حملات التسويق الالكتروني بكافة أشكاله
- في حال التعاقد مع طرف آخر لتطوير الخدمات التي نقدمها بعد الالتزام بعدم مشاركة أي معلومات تتعارض مع هذه البنود
- إذا كنا ملزمين قانونيا بأمر قضائي بالكشف عن أي معلومات
:قد يتم جمع وتخزين واستخدام المعلومات الشخصية التالية
- معلومات حول الجهاز الخاص بالمشتركين بالموقع بما في ذلك عنوان بروتوكول الإنترنت الخاص بهم، والموقع الجغرافي، ونوع المتصفح والإصدار، ونظام التشغيل
- معلومات حول زيارة الموقع واستخدامه بما في ذلك مصدر الإحالة، ومدة الزيارة، وما يشاهده المستخدمين على الصفحة، ومسارات التصفح في الموقع
- المعلومات التي يدخلها المشتركين والمستخدمين عند التسجيل في الموقع، مثل عنوان البريد الإلكتروني و رقم الجوال
- المعلومات التي يدخلها المشتركين عند إنشاء ملف تعريف على موقعنا – على سبيل المثال، الاسم، صور الملف الشخصي، الجنس ، تاريخ الميلاد ، الحالة الاجتماعية ، الاهتمامات والهوايات ، الحالة التعليمية ، وتفاصيل الوظيفة
- المعلومات التي يدخلها المشتركين أثناء استخدام الخدمات المتوفرة على موقعنا
- المعلومات التي يتم إنشاؤها أثناء استخدام موقعنا، بما في ذلك مواعيد وتكرار استخدام الموقع والظروف التي تستخدم فيها الموقع
- المعلومات الواردة في أي مراسلات ارسلها إلينا المشترك عبر البريد الإلكتروني أو عبر الموقع، بما في ذلك المحتوى المشترك والبيانات الوصفية
بضمان حماية الخصوصية لكافة هذه com.emasteryacademy.www يقر جميع المشتركين و المستخدمين لموقعنا بالموافقة على تخزين كل هذه المعلومات سالفة الذكر ، ويلتزم موقعنا المعلومات المدخلة اليه
- في أي وقت خلال مدة اشتراكهم بالموقع، ويمكنهم الاستفاده من هذه com.emasteryacademy.www يحق لكل المشتركين بالموقع شراء أي دورة تدريبة من الدورات المقدمة من موقعنا .الدورات المشتراه واستخدامها لمدة سنة ميلادية تبدأ من تاريخ شرائهم الدورة
- يحق لكل المشتركين بالموقع شراء الاستشارات الخاصة المقدمة من موقعنا، ويتم تحديد موعد التواصل مع المدرب المختصفي الاستشارة عند شراء الخدمة، وهذه الاستشارة تكون لمدة .ستون دقيقة فقط ، يستطيع من خلالها المتدرب الاستفادة من المدرب المختصبشكل خاص
- وموقعنا يوفر طرق دفع مختلفة عبر بوابات الدفع الالكتروني حتى يتمكن المشتركين من دفع ثمن هذه الدورات بالطريقة التي تناسبهم ومن هذه الطرق يمكن الدفع بواسطة (بطاقات فيزا – بطاقات ماستركار
يحق لصاحب الحساب فقط حضور الدورة التدريبية الالكترونية ولا يحق له اعطاء الاذن للدخول باستخدام بياناته لأي شخصآخر، وفي حال تعرض الحساب لدخول متكرر من أماكن مختلفة قد .يتعرض الحساب للإغلاق لحين اثبات قانونية الاستخدام
بمعنى ان المشترك لا يحق له مشاركة حسابه الالكتروني المشترك به في الدورة مع شخصآخر فكل دورة تكون مخصصة لمالك الحساب المشترك في الدورة ولا يجوز الدخول بهذا الحساب من • - :عدة أجهزة مختلفة، ويجب على كل المشتركين بالدورات التدريبية الالتزام بالشروط والضوابط الآتية
- يستطيع كل متدرب إجراء نقاشات وحوارات مباشرة مع المدرب أو زملائه المشاركين في نفس الدورة في المكان المخصصللنقاشات داخل الدورة التدريبية
- اشتراك المتدرب في دورة تدريبية يعطيه الأحقية بالدخول وحضور الدورة المشترك بها في أي وقت لمدة سنة تبدأ من تاريخ الاشتراك بالدورة التدريبية، وبعد انتهاء مدة الاشتراك بالدورة وهي (سنة ميلادية) يتم حذف الدورة من حساب المشترك بالدورة
- يستطيع المتدرب حضور الدورة من 3 أجهزة شخصية فقط (الكمبيوتر - الجوال - التابلت) بتوافق تام وسهولة استخدام، مع التزام المتدرب بعدم الحضور من أجهزة مختلفة حتى لا يتعرض .للحظر من الموقع
- تمنحك " ماستري أكاديمي " في ماليزيا شهادة حضور الكترونية معتمدة باللغة الانجليزية أو العربية (حسب الدورة) فور انتهاء المتدرب من حضور الدورة
الحفاظ على سرية المعلومات الخاصة بالمشتركين نحن موقع " ماستري أكاديمي " نطمئن كافة المستخدمين للموقع من المتدربين بأن كافة المناقشات التي تتم بين المتدربين وبعضهم البعضفي الدورات التدريبية لا يتم الإفصاح عنها لأي طرف آخر بدون موافقة المتدربين، وبالنسبة لكافة المناقشات التي تتم بين المدربين والمتدربين في الاستشارات الشخصية الخاصة لا نفصح عنها لأي طرف آخر بأي حال من الأحوال فهي بالنسبة لنا معلومات سرية ويجب الحفاظ عليها. • يقر جميع المدربين بالموقع بعدم افشاء أي معلومات تم الحصول عليها من المتدربين المستخدمين لموقع " ماستري أكاديمي " اثناء المناقشات في الدورات التدريبية. • يقر جميع المدربين من مقدمي الخدمات (دورات التدريب) عبر موقعنا " ماستري أكاديمي " بالحفاظ على سرية .المعلومات والبيانات الخاصة بالمتدربين من مستخدمين خدمات الموقع سواء الدورات التدريبية او الاستشارات الشخصية بموقعنا
ملفات تعريف الارتباط "كوكيز" ملف تعريف الارتباط هو ملف صغير يطلب السماح لوضعه على القرص الصلب (هارد درايف) لجهاز الكمبيوتر الخاص بالمشترك ويتم إضافته بمجرد موافقة المستخدم للموقع، وهو يساعد على تحليل حركة المرور على الشبكة أو يبلغ المشترك عندما يقوم بزيارة موقع معين، وتسمح الكوكيز لتطبيقات الشبكة بالرد عليه والتجاوب معه كفرد، ويمكن لتطبيقات الشبكة أن تشكل عملياتها حسب احتياجات المشترك وما يحب وما لا يحب عن طريق جمع وتذكر معلومات عن الأمور التي يفضلها. نحن نستخدم كوكيز سجل حركة المرور لتحديد الصفحات التي تم استخدامها، الأمر الذي يساعدنا على تحليل بيانات حركة مرور الصفحة على الشبكة وتحسين موقعنا الالكتروني لتشكيله حسب احتياجات المشترك، ولا نستخدم هذه المعلومات إلا لأغراض التحليلات الإحصائية ومن ثم يتم إزالة البيانات من النظام. وبالعموم تساعدنا الكوكيز على توفير وتقديم موقع الكتروني أفضل من خلال تمكننا من مراقبة الصفحات لتحديد ما يجدون منها مفيداً ونافعاً لهم أكثر من غيرها، ونؤكد أن الكوكيز لا تتيح لنا بأي حال من الأحوال الوصول لأجهزتهم أو لأي معلومات عنهم عدا تلك البيانات التي اختاروا تقاسمها ومشاركتها معنا. يمكنك اختيار قبول أو رفضالكوكيز، ورغم أن كثيراً من المتصفحات الالكترونية تقبل الكوكيز تلقائياً، يمكنك أن تعدل الإعدادات الخاصة بك لرفضالكوكيز إن أردت، مع أن هذا .الأمر قد يعيق الاستفادة الكاملة من الموقع
التعديل يجوز لنا تغيير هذه السياسة من وقت لآخر عن طريق تحديث محتوى هذه الصفحة ، لذا على جميع المشتركين التحقق والرجوع إليها من وقت لآخر للتأكد من أن التغييرات التي تمت .سوف تحظى بقبولهم ورضاهم ، و بنود هذه السياسة سارية من تاريخ نشرها على الموقع
