عن المدرب \ د. حازم شعبان
د. حازم شعبان
الدكتور حازم شعبان حاصل على لقب الدكتوراه بدرجتين في فلسفة الاقتصاد وإدارة بيوت المال من الولايات المتحدة الأمريكية، وكذلك درجتين ماجستير في إدارة بيوت المال والمحاسبة من الولايات المتحدة الأمريكية، والعديد من الدرجات المهنية المتخصصة، أهمها خبير تحليل مخاطر معتمد، خبير امتثال معتمد، اخصائي مكافحة غسل أموال معتمد، خبير وقاية من الجرائم المالية معتمد، خبير مكافحة الاحتيال معتمد، محلل ائتمان التسهيلات المصرفية، الشهادة المهنية في المعايير الدولية للتقرير المالي، المحاسب الإداري المعتمد، التحول الرقمي المالي، شهادة المدقق الداخلي لنظام ادارة الجودة للمواصفة القياسية العالمية أيزو 9001 – 2015، شهادة المدقق الداخلي للمواصفة القياسية العالمية لنظام إدارة المخاطر أيزو 31000.
يمارس الاستشارات والتدريب في القطاع المالي والمصرفي منذ عام 2007 حتى الآن بإجمالي خبرة عملية تجاوزت الـ (30) عام من النجاح والتقدم. قدم العديد من الاستشارات المالية ودراسات الجدوى. نفذ تدريب وتأهيل أكثر من 10000 موظف في القطاعين المصرفي والمالي. يعمل مستشار مال وتمويل وتدريب مع العديد من الشركات والمنشآت في السعودية ومصر والسودان وبريطانيا وسويسرا والتشيك.
المقدمة
المقدمة :
يشهد القطاع المصرفي وقطاع التمويل في الوقت الراهن تحولات جوهرية متسارعة، تتشكل ملامحها من خلال تصاعد التعقيد في بيئة الأعمال، وتنامي المتطلبات التنظيمية الدولية، وتزايد التوقعات المهنية الموجهة نحو الكفاءة والدقة في اتخاذ القرار الائتماني. وفي ظل هذا المشهد المتغير، لم يعد كافيًا أن يمتلك أخصائي الائتمان معرفة نظرية بالمفاهيم الأساسية؛ بل بات مطلوبًا منه أن يكون قادرًا على تحليل البيانات المالية وغير المالية بعمق، وتقييم المخاطر بمنهجية علمية، وصياغة توصيات ائتمانية مدعومة بالأدلة، وتقديمها بثقة واحترافية أمام لجان الائتمان والإدارة العليا.
انطلاقًا من هذا الواقع، جاء برنامج الشهادة المهنية لأخصائي الائتمان (CCS) ليسد فجوة حقيقية في منظومة التطوير المهني لموظفي القطاع المصرفي وشركات التمويل. فهو برنامج تدريبي متخصص، مصمم بعناية فائقة وفق أحدث المعايير والممارسات العالمية المعتمدة في مجال الائتمان المصرفي، ليكون المرجع الأشمل والأكثر عمقًا لكل من يسعى إلى الارتقاء بكفاءته الائتمانية والتميز في مساره المهني.
رؤية البرنامج هي إعداد جيل من أخصائيّ الائتمان المحترفين المعتمدين، القادرين على المساهمة الفعّالة في تحقيق أهداف مؤسساتهم، وتعزيز جودة محافظهم الائتمانية، وإدارة المخاطر بكفاءة عالية، وذلك بتزويدهم بالمعرفة المتخصصة والمهارات التطبيقية والأدوات التحليلية الحديثة التي تمكنهم من أداء مهامهم الائتمانية بمستوى مهني متميز، يتجاوز حدود الوصف الوظيفي ليصل إلى مستوى الخبير الاستراتيجي الذي تحتاجه المؤسسة.
يتميز برنامج الشهادة المهنية لأخصائي الائتمان بجملة من الخصائص التي تجعله استثمارًا مهنيًا حقيقيًا لا مجرد شهادة إضافية:
1. المحتوى المتكامل والمتسلسل. يسير البرنامج وفق منهجية تراكمية متسلسلة، تبدأ من الأسس المفاهيمية للائتمان، وتمر بمراحل جمع البيانات وتحليلها، ثم دراسة طلبات الائتمان وتقييم المخاطر، وصولاً إلى مرحلة اتخاذ القرار وإعداد التقارير، لتختتم بتطوير مهارات العرض والتقديم الاحترافي. هذا التسلسل المنطقي يضمن بناء كفاءة شاملة ومتكاملة لدى المشارك.
2. التوازن بين النظرية والتطبيق. لا يكتفي البرنامج بتقديم المفاهيم النظرية، بل يدعمها بدراسات حالة واقعية، وتمارين تطبيقية، وأمثلة مستمدة من بيئة العمل المصرفي الفعلية، مما يجعل التعلم ذا معنى وقابلاً للتطبيق الفوري.
3. مواكبة المعايير الدولية. يستند البرنامج في محتواه إلى أحدث المعايير والممارسات العالمية المعتمدة، بما في ذلك متطلبات لجنة بازل للرقابة المصرفية، ومعايير الجمعية الدولية لمحللي الائتمان، وأفضل الممارسات المتبعة في كبرى المؤسسات المالية العالمية.
4. المرونة في التعلم. يُقدَّم البرنامج عبر فيديوهات تدريبية مسجلة عالية الجودة، مما يمنح المشاركين حرية التعلم في الوقت والمكان المناسبين لهم، دون التقيد بجداول زمنية صارمة، مع الحفاظ على المستوى الأكاديمي والمهني الرفيع للمحتوى.
5. شهادة مهنية معتمدة. يحصل المشاركون الناجحون على شهادة أخصائي ائتمان معتمد، وهي شهادة مهنية متخصصة تُضاف إلى رصيدهم المهني، وتُعزز مكانتهم في سوق العمل المصرفي والمالي.
إن الاستثمار في تطوير المهارات الائتمانية ليس مجرد خيار مهني، بل هو ضرورة حتمية في عالم مالي يزداد تعقيدًا يومًا بعد يوم. كل قرار ائتماني سليم تتخذه هو قيمة مضافة لمؤسستك، وثقة مكتسبة من عملائك، وخطوة راسخة في مسيرتك المهنية. برنامج "الشهادة المهنية لأخصائي الائتمان" هو رفيقك في هذه الرحلة، يزودك بالمعرفة والأدوات والثقة اللازمة لتتخذ قراراتك الائتمانية بدقة واحترافية لا تُضاهى.
انضم إلينا اليوم، وابدأ رحلتك نحو التميز المهني في عالم الائتمان المصرفي.
أهداف الدورة
ستكون في نهاية هذه الدورة قادراً على:
- إدراك أهمية الائتمان وتقديم التسهيلات والمنتجات الائتمانية: تمكين المشاركين من فهم عميق لدور الائتمان في الاقتصاد، وأهميته للأفراد والشركات، والقدرة على تقديم التسهيلات والمنتجات الائتمانية المناسبة لمساعدة العملاء في اختيار التمويل الأنسب لهم بناءً على أهدافهم واحتياجاتهم المالية.
- التعرف إلى أنواع التمويل وهياكل القروض: إكساب المشاركين المعرفة اللازمة بأنواع التمويل المختلفة (التمويل بالدين، التمويل بالملكية، التمويل المختلط) وهياكل القروض المتنوعة، لتمكينهم من تقييم المخاطر بدقة وتصميم الحلول المالية المثلى، ومن ثم اتخاذ قرارات الإقراض السليمة.
- التعرف إلى دور أخصائي الائتمان: توضيح المهام والمسؤوليات الرئيسية لأخصائي الائتمان، وتعزيز فهم المشاركين لدورهم المحوري في ضمان الالتزام بقوانين ولوائح الائتمان، ومعايير الرقابة المصرفية، والسياسات الائتمانية الداخلية.
- الإلمام بأنواع البيانات الرئيسة ووسائل جمع البيانات: تزويد المشاركين بالمعرفة الشاملة حول أنواع البيانات المطلوبة لتقييم الجدارة الائتمانية، والوسائل والأدوات المستخدمة في جمع هذه البيانات بشكل فعال، لاتخاذ قرارات ائتمانية مستنيرة ومبنية على معلومات دقيقة وموثوقة.
- فهم الفروق بين مصادر المعلومات الائتمانية: تمكين المشاركين من التمييز بين مصادر المعلومات الائتمانية الداخلية (داخل البنك) والخارجية (مكاتب الاستعلام الائتماني، القوائم المالية المدققة) وغيرها من المصادر، لتقييم المخاطر تقييمًا دقيقًا وشاملاً وحماية السلامة المالية للمؤسسة.
- إجراء تحليل للمؤشرات المالية: تطوير قدرات المشاركين على إجراء تحليل مالي متعمق للمؤشرات المالية الرئيسية (نسب السيولة، الربحية، المديونية، التشغيل) بغية تحديد إمكانية الإقراض وضمان تلبية هوامش القروض والربح المستهدفة للمؤسسة المالية.
- تمييز أنواع المخاطر الائتمانية وطرق تصنيفها: إكساب المشاركين المعرفة اللازمة بأنواع المخاطر الائتمانية المختلفة (مخاطر التعثر، مخاطر التركز، مخاطر الضمانات) وطرق تصنيفها وقياسها، للمحافظة على استقرار وربحية المؤسسة المالية وحماية أموال المودعين.
- تحليل وكتابة التقارير الائتمانية: تطوير مهارات المشاركين في تحليل وكتابة التقارير الائتمانية الاحترافية والشاملة، مع الإشارة إلى البنود الأساسية التي يجب إدراجها وتضمينها، وتقديم التوصيات الائتمانية الواضحة والمدعومة بالتحليل الموضوعي.
لمن هذه الدورة؟
- موظفو أقسام الائتمان في البنوك التجارية والإسلامية وشركات التمويل.
- محللو الائتمان الراغبون في تطوير مهاراتهم وتعزيز خبراتهم المهنية.
- مديرو العلاقات المصرفية الذين يتعاملون مع التسهيلات الائتمانية.
- موظفو إدارة المخاطر المعنيون بتقييم وإدارة مخاطر الائتمان.
- الخريجون الجدد من تخصصات المالية والمحاسبة والاقتصاد الراغبون في بناء مسار مهني في مجال الائتمان.
- المهنيون الراغبون في الحصول على شهادة مهنية معتمدة في مجال الائتمان.
تمتع بتجربة تعليمية فريدة
تابع جميع الدورات من أي جهاز، أينما كنت ووقتما تريد
احصل على شهادة معتمدة من ماستري بعد إتمام أي دورة
شاهد دوراتك مرات غير محدودة لمدة عام كامل
تعلم مع دبلومات بث مباشر تفاعلية
اطرح أسئلتك واستفد من خبرة المدربين
تمتع بخدمة عملاء فائقة التميز
FAQ أسئلة مكررة
- تطوير الخدمات التي يقدمها الموقع وخدمات شركتنا المختلف
- استخدامها في حملات التسويق الالكتروني بكافة أشكاله
- في حال التعاقد مع طرف آخر لتطوير الخدمات التي نقدمها بعد الالتزام بعدم مشاركة أي معلومات تتعارض مع هذه البنود
- إذا كنا ملزمين قانونيا بأمر قضائي بالكشف عن أي معلومات
:قد يتم جمع وتخزين واستخدام المعلومات الشخصية التالية
- معلومات حول الجهاز الخاص بالمشتركين بالموقع بما في ذلك عنوان بروتوكول الإنترنت الخاص بهم، والموقع الجغرافي، ونوع المتصفح والإصدار، ونظام التشغيل
- معلومات حول زيارة الموقع واستخدامه بما في ذلك مصدر الإحالة، ومدة الزيارة، وما يشاهده المستخدمين على الصفحة، ومسارات التصفح في الموقع
- المعلومات التي يدخلها المشتركين والمستخدمين عند التسجيل في الموقع، مثل عنوان البريد الإلكتروني و رقم الجوال
- المعلومات التي يدخلها المشتركين عند إنشاء ملف تعريف على موقعنا – على سبيل المثال، الاسم، صور الملف الشخصي، الجنس ، تاريخ الميلاد ، الحالة الاجتماعية ، الاهتمامات والهوايات ، الحالة التعليمية ، وتفاصيل الوظيفة
- المعلومات التي يدخلها المشتركين أثناء استخدام الخدمات المتوفرة على موقعنا
- المعلومات التي يتم إنشاؤها أثناء استخدام موقعنا، بما في ذلك مواعيد وتكرار استخدام الموقع والظروف التي تستخدم فيها الموقع
- المعلومات الواردة في أي مراسلات ارسلها إلينا المشترك عبر البريد الإلكتروني أو عبر الموقع، بما في ذلك المحتوى المشترك والبيانات الوصفية
بضمان حماية الخصوصية لكافة هذه com.emasteryacademy.www يقر جميع المشتركين و المستخدمين لموقعنا بالموافقة على تخزين كل هذه المعلومات سالفة الذكر ، ويلتزم موقعنا المعلومات المدخلة اليه
- في أي وقت خلال مدة اشتراكهم بالموقع، ويمكنهم الاستفاده من هذه com.emasteryacademy.www يحق لكل المشتركين بالموقع شراء أي دورة تدريبة من الدورات المقدمة من موقعنا .الدورات المشتراه واستخدامها لمدة سنة ميلادية تبدأ من تاريخ شرائهم الدورة
- يحق لكل المشتركين بالموقع شراء الاستشارات الخاصة المقدمة من موقعنا، ويتم تحديد موعد التواصل مع المدرب المختصفي الاستشارة عند شراء الخدمة، وهذه الاستشارة تكون لمدة .ستون دقيقة فقط ، يستطيع من خلالها المتدرب الاستفادة من المدرب المختصبشكل خاص
- وموقعنا يوفر طرق دفع مختلفة عبر بوابات الدفع الالكتروني حتى يتمكن المشتركين من دفع ثمن هذه الدورات بالطريقة التي تناسبهم ومن هذه الطرق يمكن الدفع بواسطة (بطاقات فيزا – بطاقات ماستركار
يحق لصاحب الحساب فقط حضور الدورة التدريبية الالكترونية ولا يحق له اعطاء الاذن للدخول باستخدام بياناته لأي شخصآخر، وفي حال تعرض الحساب لدخول متكرر من أماكن مختلفة قد .يتعرض الحساب للإغلاق لحين اثبات قانونية الاستخدام
بمعنى ان المشترك لا يحق له مشاركة حسابه الالكتروني المشترك به في الدورة مع شخصآخر فكل دورة تكون مخصصة لمالك الحساب المشترك في الدورة ولا يجوز الدخول بهذا الحساب من • - :عدة أجهزة مختلفة، ويجب على كل المشتركين بالدورات التدريبية الالتزام بالشروط والضوابط الآتية
- يستطيع كل متدرب إجراء نقاشات وحوارات مباشرة مع المدرب أو زملائه المشاركين في نفس الدورة في المكان المخصصللنقاشات داخل الدورة التدريبية
- اشتراك المتدرب في دورة تدريبية يعطيه الأحقية بالدخول وحضور الدورة المشترك بها في أي وقت لمدة سنة تبدأ من تاريخ الاشتراك بالدورة التدريبية، وبعد انتهاء مدة الاشتراك بالدورة وهي (سنة ميلادية) يتم حذف الدورة من حساب المشترك بالدورة
- يستطيع المتدرب حضور الدورة من 3 أجهزة شخصية فقط (الكمبيوتر - الجوال - التابلت) بتوافق تام وسهولة استخدام، مع التزام المتدرب بعدم الحضور من أجهزة مختلفة حتى لا يتعرض .للحظر من الموقع
- تمنحك " ماستري أكاديمي " في ماليزيا شهادة حضور الكترونية معتمدة باللغة الانجليزية أو العربية (حسب الدورة) فور انتهاء المتدرب من حضور الدورة
الحفاظ على سرية المعلومات الخاصة بالمشتركين نحن موقع " ماستري أكاديمي " نطمئن كافة المستخدمين للموقع من المتدربين بأن كافة المناقشات التي تتم بين المتدربين وبعضهم البعضفي الدورات التدريبية لا يتم الإفصاح عنها لأي طرف آخر بدون موافقة المتدربين، وبالنسبة لكافة المناقشات التي تتم بين المدربين والمتدربين في الاستشارات الشخصية الخاصة لا نفصح عنها لأي طرف آخر بأي حال من الأحوال فهي بالنسبة لنا معلومات سرية ويجب الحفاظ عليها. • يقر جميع المدربين بالموقع بعدم افشاء أي معلومات تم الحصول عليها من المتدربين المستخدمين لموقع " ماستري أكاديمي " اثناء المناقشات في الدورات التدريبية. • يقر جميع المدربين من مقدمي الخدمات (دورات التدريب) عبر موقعنا " ماستري أكاديمي " بالحفاظ على سرية .المعلومات والبيانات الخاصة بالمتدربين من مستخدمين خدمات الموقع سواء الدورات التدريبية او الاستشارات الشخصية بموقعنا
ملفات تعريف الارتباط "كوكيز" ملف تعريف الارتباط هو ملف صغير يطلب السماح لوضعه على القرص الصلب (هارد درايف) لجهاز الكمبيوتر الخاص بالمشترك ويتم إضافته بمجرد موافقة المستخدم للموقع، وهو يساعد على تحليل حركة المرور على الشبكة أو يبلغ المشترك عندما يقوم بزيارة موقع معين، وتسمح الكوكيز لتطبيقات الشبكة بالرد عليه والتجاوب معه كفرد، ويمكن لتطبيقات الشبكة أن تشكل عملياتها حسب احتياجات المشترك وما يحب وما لا يحب عن طريق جمع وتذكر معلومات عن الأمور التي يفضلها. نحن نستخدم كوكيز سجل حركة المرور لتحديد الصفحات التي تم استخدامها، الأمر الذي يساعدنا على تحليل بيانات حركة مرور الصفحة على الشبكة وتحسين موقعنا الالكتروني لتشكيله حسب احتياجات المشترك، ولا نستخدم هذه المعلومات إلا لأغراض التحليلات الإحصائية ومن ثم يتم إزالة البيانات من النظام. وبالعموم تساعدنا الكوكيز على توفير وتقديم موقع الكتروني أفضل من خلال تمكننا من مراقبة الصفحات لتحديد ما يجدون منها مفيداً ونافعاً لهم أكثر من غيرها، ونؤكد أن الكوكيز لا تتيح لنا بأي حال من الأحوال الوصول لأجهزتهم أو لأي معلومات عنهم عدا تلك البيانات التي اختاروا تقاسمها ومشاركتها معنا. يمكنك اختيار قبول أو رفضالكوكيز، ورغم أن كثيراً من المتصفحات الالكترونية تقبل الكوكيز تلقائياً، يمكنك أن تعدل الإعدادات الخاصة بك لرفضالكوكيز إن أردت، مع أن هذا .الأمر قد يعيق الاستفادة الكاملة من الموقع
التعديل يجوز لنا تغيير هذه السياسة من وقت لآخر عن طريق تحديث محتوى هذه الصفحة ، لذا على جميع المشتركين التحقق والرجوع إليها من وقت لآخر للتأكد من أن التغييرات التي تمت .سوف تحظى بقبولهم ورضاهم ، و بنود هذه السياسة سارية من تاريخ نشرها على الموقع
